4 façons d'investir dans l'or
Le prix de l'or a augmenté de plus de 65 % entre novembre 2018 et novembre 2023, atteignant un pic historique de 2 080 $/oz en mai 2023. Après une baisse début 2023, le cours est remonté de 11 %, passant de 1 800 $ à 2 000 $ après le 5 octobre 2023. Cette hausse a été stimulée au début de l'année par des inquiétudes liées à la faillite de Silicon Valley Bank et la fragilité du secteur bancaire, puis plus tard par des tensions géopolitiques. Voici 4 solutions pour investir dans le métal jaune.
Par La rédaction
1. Acquisition d'Or Physique : Lingots et Pièces
L'investissement dans l'or physique, comme les lingots, pièces, et autres formats (Napoléon, lingotins), est une méthode classique. Les boutiques spécialisées et les sites en ligne, tels que Or.fr ou Aucoffre.com, offrent diverses options d'achat. En France, des boutiques comme Cookson fournissent un accès direct à ces investissements. Les banques proposent également l'achat de lingots. Cependant, la gestion du stockage de l'or physique (chez soi, en banque, ou via des sociétés indépendantes) est un aspect crucial à considérer.
2. Investissement dans l'Or Papier : Certificats et ETC
L'or papier représente une alternative à l'achat physique. Les investisseurs peuvent miser sur le cours de l'or via des certificats ou des ETC (Exchange Traded Commodities), semblables aux ETF. Ces produits sont accessibles via des comptes titres en banques ou chez des courtiers. Ils conviennent aux investisseurs équilibrés avec une aversion au risque modérée. Il est également possible de trader l'or via des produits dérivés comme les Turbos, Warrants, et ETP, bien qu'ils soient plus risqués et complexes.
3. Investissement Boursier : Actions de Sociétés Minières
Investir en Bourse dans des sociétés d'exploitation minière d'or est une autre option. Cela nécessite une analyse approfondie des rapports financiers et des ratios de l'entreprise. Il est conseillé de privilégier les sociétés minières stables et rentables, particulièrement pour les investisseurs ayant un profil équilibré à offensif et un horizon d'investissement à moyen et long terme.
4. Investissement en Crypto-Monnaies Indexées sur l'Or
Récemment, l'investissement dans l'or via des crypto-monnaies indexées sur le cours de l'or est devenu possible. Des stable coins comme Tether Gold ou Pax Gold répliquent le cours de l'or, offrant diversification et stabilité dans un portefeuille de crypto-monnaies. Cet investissement s'adresse aux profils plus offensifs et avertis avec un horizon d'investissement à moyen et long terme.
Chaque méthode d'investissement dans l'or a ses propres avantages, risques et exigences. Il est essentiel de bien comprendre chaque option et d'évaluer votre profil d'investisseur avant de faire un choix.
FAQ
Q1: Quels sont les différents moyens d'investir dans l'or ?
Réponse: Il existe plusieurs façons d'investir dans l'or :
- Or Physique: Achat de lingots, pièces, ou autres formes physiques.
- Or Papier: Investissement via des certificats, ETC (Exchange Traded Commodities), ou trackers.
- Actions de Sociétés Minières: Achat d'actions de sociétés exploitant des mines d'or.
- Crypto-Monnaies Indexées sur l'Or: Investissement dans des stable coins liées au cours de l'or.
Q2: Quels sont les avantages et les inconvénients de l'investissement dans l'or physique ?
Réponse: Les avantages incluent la tangibilité et la stabilité à long terme. Les inconvénients sont liés au stockage sécurisé, aux frais de gestion et à la liquidité moins immédiate comparée aux actifs financiers.
Q3: L'investissement dans l'or est-il sûr ?
Réponse: L'or est souvent considéré comme une valeur refuge en période d'incertitude économique, mais comme tout investissement, il comporte des risques. Le prix de l'or peut fluctuer en fonction de nombreux facteurs économiques et géopolitiques.
Q4: Comment l'or papier fonctionne-t-il et quels en sont les risques ?
Réponse: L'or papier permet d'investir dans l'or sans le posséder physiquement, souvent via des produits financiers comme les ETC ou les certificats. Les risques comprennent la volatilité du marché, la dépendance à la performance de l'émetteur du produit financier, et un risque potentiel en cas de faillite de l'émetteur.
Q5: Est-il préférable d'investir dans l'or ou dans les crypto-monnaies indexées sur l'or ?
Réponse: Cela dépend de votre profil d'investisseur. L'or physique ou papier offre une approche plus traditionnelle, tandis que les crypto-monnaies indexées sur l'or offrent une innovation avec potentiellement plus de volatilité. Les crypto-monnaies peuvent convenir aux investisseurs plus avertis et offensifs.