Comment "bien" se préparer à une chute en bourse?

La préparation à une chute en bourse est un sujet complexe, mais voici quelques mesures générales que vous pouvez prendre, dès à présent, pour vous préparer à la Douloureuse, lorsqu'elle survient, en général, sans crier gare. 

Par Bertrand Dubourg, Rédacteur Web SEO économique

Petit rappel historique nécéssaire

• 1929, la bourse chute de 50 % ;
• Seconde Guerre mondiale, chute de 40 % ;
• Années pattes d'éléphant,  crise pétrolière, chute de 50 % ;
• An 2000, (bulle internet), chute de 50 % ;
• 2008, chute de près de 50 % ;
• 2020, arrivée surprise du pangolin, chute de plus de 50 % ;

Restez curieux!

Renseignez-vous sur les tendances du marché, les facteurs économiques et les événements mondiaux qui pourraient avoir un impact sur les marchés financiers. Suivez les actualités économiques et les rapports financiers des entreprises pour obtenir une vision globale de la situation.

Diversifiez!

Investissez dans une variété d'actifs, tels que des actions, des obligations, des matières premières ou des investissements immobiliers. Une diversification adéquate peut aider à réduire les risques.

Établissez un plan financier solide 

Déterminez vos objectifs d'investissement à long terme et élaborer un plan financier qui tient compte de votre tolérance au risque. Identifiez les actions que vous prendriez en cas de baisse du marché, comme rééquilibrer votre portefeuille ou investir dans des actifs plus sûrs.

Gardez des réserves pour les soldes

Avoir une réserve de liquidités peut être utile en cas de baisse du marché. Cela vous donne la flexibilité nécessaire pour saisir des opportunités d'achat lorsque les prix sont bas.

Musclez votre mental

Les fluctuations du marché peuvent être légèrement stressantes, mais il est important de rester calme et rationnel. Évitez de prendre des décisions impulsives basées sur la panique. Établissez une stratégie d'investissement à long terme et respectez-la.

Si vous n'arrivez à muscler votre mental malgré tout...

Consultez un CGP, si vous n'êtes pas sûr de la meilleure façon de vous préparer à une chute en bourse, il peut être judicieux de consulter un bon cabinet de gestion de patrimoine Il pourra vous aider à élaborer une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs et à votre situation financière.

L'exemple de Warren Buffet

Warren Buffett adore les grandes corrections boursières. Il est considéré comme l'un des investisseurs les plus performants de tous les temps. Au fil des décennies, il a su gérer avec succès les fluctuations du marché et générer des rendements solides pour ses investisseurs.

Warren Buffett est connu pour sa stratégie d'investissement à long terme axée sur la valeur. Il recherche des entreprises solides avec un avantage concurrentiel durable et les achète lorsque leurs actions sont sous-évaluées. Buffett est également célèbre pour son adage "Soyez craintif lorsque les autres sont avides, et soyez avide lorsque les autres sont craintifs", ce qui signifie qu'il profite des opportunités d'achat lorsque les marchés sont totale déconfiture. Un peu comme un renard dans un poulailler.

En 2008, par exemple, alors que de nombreuses institutions financières étaient en difficulté, Berkshire Hathaway, la société dirigée par Buffett, a réussi à traverser la crise avec succès. Il a investi dans des sociétés en difficulté telles que Goldman Sachs et General Electric, profitant des prix bas. Ces investissements se sont révélés ultra-rentables à long terme.

Les ETF pour moins souffrir?

Les ETF (Exchange-Traded Funds) peuvent être intéressants en cas de chute de la bourse pour plusieurs raisons.

D'une part, ils offrent une diversification instantanée car ils sont constitués d'un panier d'actifs, tels que des actions, des obligations ou des matières premières, représentant un indice ou un secteur spécifique. En investissant dans un ETF, on s'expose sur  plusieurs titres, ce qui réduit le risque associé à la détention d'actions individuelles

D'autre part, les ETF ont tendance à avoir des frais de gestion inférieurs par rapport à certains autres véhicules d'investissement, tels que les fonds communs de placement. Cela est dû en partie à leur structure passive, qui suit simplement un indice sous-jacent plutôt que d'essayer de battre activement le marché. 

Enfin , les ETF sont disponibles pour un large éventail d'indices et de secteurs, ce qui permet aux investisseurs de choisir l'exposition qui correspond le mieux à leurs objectifs et à leur stratégie. En cas de chute de la bourse, vous pouvez choisir des ETF qui représentent des secteurs résilients ou des marchés moins touchés. 

FAQ

Q1 : Qu'est-ce qu'une chute en bourse ? 

Une chute en bourse se produit lorsque les cours des actions et d'autres actifs financiers diminuent de manière significative sur une période de temps relativement courte. Cela peut être causé par divers facteurs tels que des événements économiques, politiques ou des crises financières.

Q2 : Comment un investisseur devrait-il réagir face à une chute en bourse ? 

Rester calme 

Évitez les réactions impulsives et émotionnelles. Le marché boursier est volatil et les fluctuations sont normales. 

Évaluer la situation

Analysez les raisons de la chute en bourse. Est-ce un événement temporaire ou un problème plus fondamental ?

Ne pas paniquer

Évitez de vendre toutes vos actions en réaction à une chute en bourse. Les marchés ont tendance à se redresser à long terme.

Identifier les opportunités

Les baisses du marché peuvent offrir des opportunités d'achat pour des actions sous-évaluées. Faites des recherches approfondies avant de prendre une décision.

Q3 : Faut-il acheter des actions pendant une chute en bourse ? 

L'achat d'actions pendant une chute en bourse peut être une stratégie d'investissement efficace si vous avez fait des recherches approfondies et identifié des actions sous-évaluées. Assurez-vous avant de comprendre les fondamentaux de l'entreprise et de vous sentir à l'aise avec votre décision d'investissement.

Q4 : Comment gérer ses émotions lors d'une chute en bourse ?

Gérer ses émotions lors d'une chute en bourse peut être difficile, mais voici quelques conseils :

• Restez rationnel : 
• Évitez les décisions impulsives 
• Gardez une perspective à long terme 

Q5 : Est-il recommandé de suivre les conseils des médias ( Youtube, etc...) pendant une chute en bourse ? 

Les conseils des médias peuvent être utiles, mais au final, faites vos propres recherches et consultez différentes sources d'information pour obtenir une vision globale de la situation! CQFD.