Faut-il investir en private equity en 2025 ?

26/01/2025
Faut-il investir en private equity en 2025 ?
Faut-il investir en private equity en 2025 ?

Le private equity continue de séduire les investisseurs à la recherche de rendements élevés et d'une diversification efficace. Selon France Invest, la performance moyenne annuelle sur 10 ans de cette classe d'actifs dépasse 13 %, une rentabilité très attractive dans un contexte économique toujours complexe. Mais est-ce le moment opportun pour s'y lancer en 2025 ? Et quelles stratégies privilégier ? Voici nos analyses et recommandations.

Par Bertrand Dubourg

Private equity : des perspectives favorables pour 2025

1. Un contexte économique porteur

En 2025, le private equity pourrait tirer parti de plusieurs facteurs économiques :

  • Baisse des taux d'intérêt : La Banque Centrale Européenne devrait continuer d'assouplir sa politique monétaire, ce qui facilite l'accès au crédit pour les entreprises non cotées. Aux États-Unis, la Fed devrait suivre une trajectoire similaire avec deux baisses de taux prévues en 2025.
  • Diminution des rendements des actifs sûrs : Les investisseurs pourraient se tourner vers des actifs plus risqués, comme le private equity, pour rechercher une meilleure rentabilité.

2. Les avantages des actifs non cotés

Les entreprises non cotées, souvent moins exposées à la volatilité des marchés financiers, offrent :

  • Une diversification intéressante pour les portefeuilles concentrés sur les actions cotées ou les obligations.
  • Une résilience relative face aux incertitudes économiques et politiques.
  • Un accès à des opportunités de croissance dans des segments innovants ou anticycliques.

3. L'impact de la loi industrie verte

Depuis 2024, la loi industrie verte facilite l'accès des épargnants français au private equity. Désormais, les contrats d'assurance-vie et PER doivent inclure des fonds de private equity dans leurs unités de compte. Cette mesure démocratise l'investissement dans le non coté et favorise son intégration dans les stratégies patrimoniales.

Private equity : un investissement de long terme

Contrairement aux marchés boursiers, le market timing n'a pas de sens dans le private equity. Pourquoi ?

  1. Un déploiement progressif des capitaux : Les fonds de private equity investissent généralement les sommes collectées sur plusieurs années (3 à 5 ans), limitant l'impact des fluctuations à court terme.
  2. Une vision à long terme : Cette classe d'actifs nécessite une immobilisation des capitaux sur une période de 10 ans ou plus, rendant la patience essentielle pour en tirer pleinement profit.

Ainsi, au lieu de chercher un point d'entrée idéal, il est recommandé d'investir progressivement et régulièrement pour construire une allocation diversifiée.

Nos conseils pour investir en private equity en 2025

Si vous souhaitez intégrer le private equity dans votre portefeuille, voici les étapes clés à suivre :

1. Sélectionner les bons supports

  • Investissements directs : Acheter des actions d'entreprises non cotées.
  • Fonds de private equity : Ces fonds permettent de mutualiser le risque et de diversifier sur plusieurs entreprises. Privilégiez les gérants ayant fait leurs preuves.

2. Diversifier vos placements

La diversification est essentielle pour optimiser votre investissement :

  • Secteurs d'activité : Explorez des industries variées, notamment la tech, l'énergie verte, ou la santé.
  • Zones géographiques : Investissez dans des régions offrant un potentiel de croissance intéressant.
  • Types d'actifs : N'hésitez pas à explorer des alternatives comme la dette privée.

3. Limiter votre exposition au risque

Le private equity étant une classe d'actifs risquée, la part à y consacrer doit rester proportionnelle à votre profil d'investisseur :

  • Profils prudents : maximum 5 % du patrimoine.
  • Profils équilibrés : entre 10 % et 15 % du patrimoine.

4. Solliciter un accompagnement professionnel

Investir dans le private equity nécessite une analyse approfondie des opportunités et des risques. Faites appel à un expert pour :

  • Identifier les fonds ou sociétés adaptés à votre situation.
  • Évaluer les risques en fonction de votre horizon d'investissement, de votre âge et de vos objectifs financiers.

Private equity : les avantages et les inconvénients en 2025


Pourquoi investir en private equity en 2025 ?

En 2025, le private equity s'impose comme une classe d'actifs particulièrement attractive grâce à :

  • Des taux d'intérêt bas, favorisant le financement des entreprises non cotées.
  • Une résilience aux fluctuations des marchés boursiers.
  • De nouvelles opportunités liées à la loi industrie verte et aux innovations sectorielles.

Cependant, cet investissement doit s'inscrire dans une stratégie patrimoniale globale, en tenant compte de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos besoins de liquidité.

Conclusion : faut-il investir en private equity en 2025 ?

Le private equity constitue un excellent levier pour dynamiser votre portefeuille, à condition de respecter quelques règles clés :

  • Limitez votre exposition à cette classe d'actifs à une part raisonnable de votre patrimoine.
  • Diversifiez vos investissements pour réduire les risques.
  • Faites-vous accompagner par un professionnel pour maximiser vos chances de succès.

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