Les aristocrates du dividende
Les "aristocrates du dividende" sont un groupe d'actions qui sont considérées comme des investissements stables en raison de leur longue histoire de croissance constante du dividende. Ce terme est souvent utilisé pour décrire les entreprises du S&P 500 telles que Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola, qui ont augmenté leur dividende chaque année pendant au moins 25 ans consécutifs. Les actions appartenant à ce groupe sont considérées comme offrant un rendement régulier et stable aux investisseurs, ainsi qu'une protection non négligeable contre l'inflation.
Le concept d'entreprises à dividendes
Une action qui verse des dividendes est une action d'une entreprise qui distribue une partie de ses bénéfices sous forme de paiements réguliers aux actionnaires. Les dividendes peuvent être payés en espèces ou en actions supplémentaires et sont généralement distribués sur une base trimestrielle ou annuelle.
Les entreprises n'ont pas l'obligation de verser des dividendes et que la décision de verser des dividendes dépend de nombreux facteurs, tels que les performances financières de l'entreprise, les perspectives économiques et les besoins en liquidités.
Les entreprises peuvent également choisir de ne plus verser de dividendes ou de réduire le montant des dividendes payés à tout moment. Il est donc important de faire une analyse approfondie avant de prendre une décision d'investissement pour déterminer si une action qui verse des dividendes convient à ses objectifs d'investissement et à son profil de risque.
L'indice S&P 500 Dividend Aristocrats
Il existe plusieurs indices boursiers qui suivent les performance des "aristocrates du dividende". L'un des plus connus est l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats, qui suit les actions du S&P 500 qui ont augmenté leur dividende chaque année pendant au moins 25 ans consécutifs. Ce type d'indice peut offrir une bonne opportunité pour les investisseurs qui cherchent un portefeuille diversifié d'actions qui ont une longue histoire de croissance du dividende.
L'intérêt des aristocrates du dividende ne réside pas uniquement dans la capacité à augmenter continuellement leurs dividendes, mais aussi de surperformer le S&P 500 d'un peu plus de 1 % par an tout en étant moins volatils.
Comment investir sur les aristocrates du dividende?
Les ETF sont un bon moyen de s'exposer aux aristocrates des dividendes. Parmi les plus connus, on trouve:
- Les ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL)
- Le SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV).
- IShares Select Dividend ETF (DVY)
- iShares High Dividend ETF (HDV).
Les nouveaux venus en 2022 dans ce club très select
S&P 500 Dividend Aristocrats a rajouté deux nouvelles firmes:
- Brown & Brown Inc (Secteur financier)
- Church & Dwight Co (Secteur de consommation de base)
L'analyse qu'il faut effectuer avant d'investir sur les aristocrates du dividende
Il faut au préalable étudier:
Le ratio bénéfice par action : Les meilleures sociétés ont augmenté régulièrement leur bénéfice par action au fil du temps.
Le rendement du dividende: C'est le dividende annualisé, représenté en pourcentage du cours de l'action.
Le taux de distribution : C'est le dividende en pourcentage des bénéfices d'une entreprise.
Le rendement global : C'est la somme de votre rendement en dividendes et du gain en capital.
Le Ratio P/E : c'est le ratio cours/bénéfice. Le ratio P/E est calculé en divisant le cours de l'action d'une entreprise par son bénéfice par action.
Actions de croissance ou actions à dividende?
Le grand débat! Le choix entre des actions de croissance et des actions à dividendes dépend surtout de vos objectifs et de votre stratégie d'investissement.
Les actions de croissance sont des actions de sociétés qui ont un fort potentiel de croissance, souvent à la suite de nouvelles innovations et de perspectives de développement futur. Elles ont généralement une valorisation élevée et ne distribuent souvent pas de dividendes, car elles préfèrent reinvestir leurs bénéfices pour financer leur croissance future. Les investisseurs qui choisissent des actions de croissance cherchent souvent à maximiser leur retour sur investissement à long terme.
Les actions à dividendes, d'autre part, sont des actions de sociétés qui distribuent régulièrement une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes aux actionnaires. Les actions à dividendes sont souvent choisies par les investisseurs qui cherchent à obtenir un revenu régulier de leurs investissements et qui sont moins intéressés par la croissance à long terme de l'entreprise.
In fine, le choix entre des actions de croissance et des actions à dividendes dépend de vos objectifs financiers à court et à long terme, de votre tolérance au risque et de votre stratégie d'investissement globale. Il est important de faire des recherches approfondies et de consulter un bon CGP si vous êtes incertain quant à la meilleure approche pour vous.
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