Mes ETF 2025 préférés

Les ETF (Exchange Traded Funds) séduisent par leur simplicité, leur faible coût et leur diversification immédiate. Mais tous les ETF ne se valent pas. Voici une sélection de mes ETF favoris, classés selon quatre grandes catégories : actions, obligations, thématiques et diversifiés globaux.

Par Bertrand Dubourg

📌 Rappel : c'est quoi un ETF ?

Un ETF (Exchange Traded Fund), ou fonds indiciel coté, est un produit financier qui réplique la performance d'un indice boursier (comme le CAC 40, le S&P 500 ou le MSCI World). Il se négocie en Bourse comme une action, avec des frais de gestion beaucoup plus faibles que ceux des fonds classiques. Grâce à un seul ETF, l'investisseur peut diversifier immédiatement son portefeuille sur des dizaines, voire des milliers de titres. C'est un outil simple, transparent et efficace, particulièrement adapté pour une gestion passive à long terme.

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1. ETF actions : miser sur la croissance mondiale

Les ETF actions sont la colonne vertébrale de tout portefeuille dynamique. Ils répliquent des indices boursiers et permettent d'investir dans des centaines d'entreprises d'un coup.

Mes ETF préférés dans cette catégorie :

• Lyxor MSCI World (WLD) : exposition globale à plus de 1 600 sociétés des pays développés.

• Amundi MSCI Emerging Markets : capter le potentiel de croissance des pays émergents.

• iShares Core S&P 500 : suivre les 500 plus grandes entreprises américaines.

"Le marché boursier est un appareil pour transférer l'argent des impatients vers les patients." – Warren Buffett

2. ETF obligataires : la stabilité dans la tempête

Les ETF obligataires sont essentiels pour réduire la volatilité du portefeuille. Ils offrent une protection en période de crise et des revenus réguliers.

Parmi les plus robustes :

• iShares Euro Government Bond 10-25Y : obligations d'État de la zone euro à long terme.

• Amundi US Treasury 7-10Y : exposition aux bons du Trésor américain.

• Lyxor Green Bond ETF : obligations vertes sélectionnées à impact environnemental.

3. ETF thématiques : investir dans les tendances de demain

Les ETF thématiques permettent de parier sur les mégatendances : transition énergétique, intelligence artificielle, vieillissement démographique, etc.

Parmi mes favoris :

• L&G Clean Energy ETF : entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables.

• iShares Automation & Robotics : exposition à la robotique et à l'intelligence artificielle.

• Amundi Smart City : sur les technologies liées aux villes intelligentes.

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"Investir, c'est anticiper le monde tel qu'il sera demain, pas tel qu'il est aujourd'hui." – Peter Thiel

4. ETF diversifiés globaux : simplicité et efficacité

Les ETF multi-actifs ou diversifiés sont idéaux pour un portefeuille clé-en-main, surtout dans une optique long terme.

Trois options pertinentes :

• Vanguard LifeStrategy 60 : mix équilibré entre actions (60 %) et obligations (40 %).

• iShares MSCI ACWI : un seul ETF pour couvrir le monde entier (développés + émergents).

• Lyxor Portfolio Strategy ETF : allocation dynamique selon le profil de risque.

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Tableau comparatif des ETF préférés

Voici un tableau synthétique pour comparer les caractéristiques essentielles :

Conclusion : bâtir un portefeuille équilibré grâce aux ETF

Diversifier ses investissements via des ETF de qualité permet de réduire les risques tout en captant les performances globales des marchés. Qu'ils soient actions, obligataires, thématiques ou multi-actifs, ces ETF répondent à des objectifs variés et complémentaires. À vous de jouer, selon votre horizon et votre appétence au risque.

🔒 Disclaimer Les informations fournies dans cet article sont à visée pédagogique et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Avant toute décision, il est recommandé de consulter un conseiller financier agréé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les ETF présentent un risque de perte en capital.