Pourquoi faire appel à un CGP quand on est cadre ou chef d’entreprise ?

Dans un monde de plus en plus complexe, marqué par la volatilité des marchés, la pression fiscale et les évolutions réglementaires, les cadres supérieurs et chefs d'entreprise ont besoin d'un accompagnement à la hauteur de leurs enjeux. Loin des conseils génériques, un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) comme Laurent Vichery apporte une approche sur mesure, structurée, et indépendante, qui englobe l'ensemble du patrimoine : revenus professionnels, immobilier, placements, fiscalité, transmission…👉 Son expertise repose sur une double compétence en gestion de patrimoine et en expertise-comptable, particulièrement précieuse pour les dirigeants de sociétés et les professions libérales.

CGP : bien plus qu'un conseiller en placement

Un CGP ne se limite pas à proposer des produits. Il agit comme architecte patrimonial, avec une vision transversale sur :

• Les investissements financiers (assurance-vie, contrats de capitalisation, PEA, SCPI, private equity…) ;

• L'optimisation fiscale (IR, IFI, rémunération dirigeant, déductions Madelin, Girardin…) ;

• La retraite (Plan Épargne Retraite, arbitrage entre dividendes et salaire, liquidation de droits…) ;

• La protection familiale et la transmission (clause bénéficiaire, démembrement, holding, donation-partage…) ;

• La gestion de la trésorerie d'entreprise.

Grâce à un audit patrimonial approfondi, le CGP peut identifier les leviers d'action les plus pertinents pour adapter votre stratégie à vos objectifs de vie : développement, sécurité, transmission.

« Le bon investissement n'est jamais universel, il est le reflet d'un projet de vie, d'un niveau de risque accepté, et d'un cadre fiscal maîtrisé », souligne Laurent Vichery, conseiller en gestion de patrimoine.

Ce que Laurent Vichery propose à ses clients

Avec un parcours alliant expertise financière, gestion de société et comptabilité, Laurent Vichery accompagne ses clients sur l'ensemble de leur cycle de vie professionnelle et patrimoniale.

Voici une synthèse de ses domaines d'intervention :

Pourquoi Laurent Vichery se distingue ?

✔️ Approche indépendante : pas de lien capitalistique avec un réseau bancaire ou assureur.
✔️ Expérience en cabinet d'expertise comptable : parfaite maîtrise des enjeux fiscaux réels.
✔️ Sens de la pédagogie et de la proximité : un langage clair pour des sujets complexes.
✔️ Suivi sur la durée : les solutions sont ajustées chaque année selon l'évolution du patrimoine.

👉 Découvrez son profil professionnel ici :
🔗 Laurent Vichery – LinkedIn

FAQ – Tout comprendre sur le rôle d'un CGP pour les dirigeants

❓ À partir de quel niveau de revenus ou de patrimoine est-il utile de consulter un CGP ?

Dès lors que vous avez :

• un revenu net > 60 000 € par an,

• ou une trésorerie d'entreprise à placer,

• ou que vous préparez une cession, retraite ou succession.

L'accompagnement d'un CGP devient rentable et structurant.

❓ Est-ce que le CGP vend des produits financiers ?

Un bon CGP n'est pas un vendeur, mais un conseiller global. Il dispose de solutions d'investissement (SCPI, assurance-vie, PER, etc.), mais c'est votre situation qui guide la sélection, jamais l'inverse.

❓ Combien coûte un accompagnement patrimonial ?

Certains CGP travaillent avec des honoraires fixes ou au forfait, d'autres sont rémunérés par rétrocession sur les produits souscrits. L'important est la transparence dès le départ. Laurent Vichery, lui, privilégie un modèle clair et lisible selon vos besoins.

❓ Pourquoi un CGP est-il différent d'un banquier privé ?

Le banquier est lié à son établissement et propose ses produits maison. Le CGP indépendant agit pour votre seul intérêt, avec accès à des dizaines d'offres sur le marché : banques privées, assureurs, sociétés de gestion…

Conclusion

Faire appel à un CGP expérimenté, c'est gagner en sérénité, en performance et en cohérence patrimoniale. Pour les cadres, dirigeants, professions libérales, il s'agit d'un choix stratégique, qui dépasse largement la question de « où placer son argent ».

🔎 Pour un accompagnement sur mesure, contactez dès aujourd'hui
👉 Laurent Vichery sur LinkedIn

❓ FAQ – Trouver un conseiller en gestion de patrimoine dans les Hauts-de-France

🔹 Pourquoi faire appel à un CGP dans les Hauts-de-France ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dans les Hauts-de-France vous permet de bénéficier d'un accompagnement de proximité, en tenant compte des spécificités fiscales et immobilières locales. Que vous soyez cadre à Lille, dirigeant à Amiens, profession libérale à Arras ou chef d'entreprise à Dunkerque, un CGP local vous aide à optimiser votre patrimoine avec des solutions sur mesure.

🔹 Quels sont les avantages à choisir un CGP basé à Lille ou dans le Nord ?

Lille et ses alentours (Villeneuve-d'Ascq, Marcq-en-Barœul, Tourcoing…) concentrent un fort tissu de cadres et de PME. Un CGP installé dans cette zone connaît :

• la valeur des biens immobiliers locaux,

• les besoins spécifiques des professions locales (santé, tech, industrie),

• et peut organiser des rendez-vous physiques facilement.

🧠 Bonus : Un CGP local dispose souvent d'un réseau régional de notaires, experts-comptables et assureurs, utile pour les projets complexes.

🔹 Quelles solutions propose un CGP dans les Hauts-de-France ?

Un CGP dans le Nord peut vous accompagner sur :

• la retraite des dirigeants (PER, holding, assurance-vie à long terme),

• la gestion de trésorerie d'entreprise (placement de liquidités),

• l'investissement locatif en Pinel ou LMNP à Lille, Amiens ou Saint-Quentin,

• l'arbitrage fiscal entre rémunération et dividendes,

• la protection du conjoint et des enfants (prévoyance, succession).

🔹 Existe-t-il des CGP indépendants dans la région ?

Oui. De nombreux CGP indépendants exercent à Lille, Arras, Boulogne-sur-Mer ou Valenciennes. Contrairement aux conseillers bancaires, ils ne dépendent d'aucun réseau et vous proposent des solutions ouvertes, avec un devoir de conseil et une vision long terme.

🔹 Comment choisir le bon CGP dans les Hauts-de-France ?

Voici quelques critères utiles :

• Il est indépendant et inscrit à l'ORIAS ;

• Il dispose d'une expertise en fiscalité et gestion de société ;

• Il propose un suivi personnalisé et non un simple placement produit ;

• Il connaît le marché local (immobilier, SCPI, fiscalité du Nord).

📍 Exemple : Laurent Vichery, conseiller basé dans la région, accompagne depuis plusieurs années des cadres dirigeants, professions libérales et entrepreneurs locaux dans la structuration de leur patrimoine.

🔹 Le conseil patrimonial est-il réservé aux très hauts revenus ?

Non. De nombreux CGP proposent des missions ponctuelles ou au forfait, accessibles dès 60 000 € de revenus annuels ou 150 000 € de patrimoine global. Ce peut être pour :

• préparer la retraite,

• investir un capital,

• protéger ses proches,

• ou structurer la trésorerie d'une entreprise familiale.