Pourquoi j'utilise la Loi de pareto?
As-tu déjà entendu parler de la loi de Pareto, ou le vibe du 80/20, dans ta quête de gérer tes finances et investissements comme un pro ? C'est cette théorie old-school sortie tout droit de l'esprit de Vilfredo Pareto, un économiste italien du 19ème siècle, qui a remarqué que 80% des terres en Italie étaient dans les mains de 20% des plus fortunés. Pareto a donc lancé l'idée que la majorité des résultats qu'on obtient vient en fait d'une minorité d'actions. On a même constaté avec le temps en finances que cette règle est la clé pour booster ton portefeuille d'investissement et faire fructifier ton argent.
Quand mon ami Julien m'a parlé pour la première fois de la loi de Pareto, la règle des 80/20
Julien, un de mes meilleurs amis est, comme moi, passionné par l'investissement et est toujours à l'affût de bonnes stratégies bien grasses pour optimiser son portefeuille. Il m'a donc expliqué qu' après avoir regardé une chaine Youtube, il a découvert que 20% de ses investissements en actions, principalement concentrés dans le secteur technologique, génèrent 80% de ses rendements annuels. Surpris mais inspiré par cette révélation, il décide de m'en parler lors d'un déjeuner sur Paris. Voilà ce qu'il m'a expliqué:
Étape 1 : Julien a commencé par une analyse approfondie de ses investissements performants pour comprendre les facteurs de leur succès. Il a examiné les tendances du marché, les bilans des entreprises, et les perspectives d'avenir du secteur technologique. Il a réalisé que ces entreprises ont des modèles économiques solides, une croissance constante des revenus, et investissent massivement en R&D.
Étape 2 : Conscient de l'importance de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, Julien décide d'augmenter sa part d'investissement dans le secteur technologique, tout en maintenant une diversification prudente. Il réduit légèrement ses positions dans les secteurs moins performants, réinvestissant ces fonds dans des entreprises technologiques avec un potentiel de croissance élevé.
Étape 3 : Julien a mis en place un système de surveillance pour suivre les performances de ses investissements technologiques, prêt à ajuster sa stratégie en fonction de l'évolution du marché. Il s'abonne à des newsletters spécialisées et tout le toutim.. il utilise des applications de suivi d'investissement, et se joint à des communautés en ligne pour échanger des idées et des analyses.
Résultat : Grâce au principe de Pareto, Julien a optimisé son portefeuille pour maximiser ses rendements tout en restant vigilant face aux risques. Son approche réfléchie lui ont permis d'améliorer ses compétences en investissement, mais aussi de naviguer avec confiance dans le monde complexe des marchés financiers. Du coup, c'est lui m'a payé le café ce jour-là.
Cette loi de Pareto, elle est partout. En finance, ça veut dire 80% de tes gains viennent de 20% de tes investissements. Ça te fait réfléchir, non ? Je vais t'expliquer comment, moi aussi, je l'utilise au quotidien après avoir pris ce fameux café avec Julien.
Les points forts de la loi de Pareto
Le gros plus de cette approche, c'est l'efficacité. En comprenant quels 20% de tes actions te ramènent 80% de tes résultats, tu peux vraiment devenir stratégique et mettre le paquet là où ça compte. Ça aide aussi à trier ses actions dans lequel on se noie tous plus ou moins à un moment T.
Mais, et y a toujours un "mais", il ne faut pas tomber dans le piège de croire que tout est aussi simple. Ce serait trop beau pour être vrai, et on risque de zapper des choses importantes en ne voyant que par le prisme du 80/20. Car sur les les marchés, ce qui marche aujourd'hui, ne sera peut-être plus valable demain.
La vraie astuce avec la loi de Pareto, et que j'utilise personnellement, c'est de l'utiliser comme un outil parmi d'autres dans ta boîte à outils de financier. Ça donne une ligne directrice, mais je garde constamment les yeux grands ouverts pour ajuster mes plans et ne pas me faire surprendre par un marché volatil.
Comment tu peux utiliser la loi de Pareto au quotidien sur tes titres?
Imaginons que tu gères ton PEA (Plan d'Épargne en Actions) et ton CTO (Compte-Titres Ordinaire) avec l'œil d'un pro, en appliquant la fameuse loi de Pareto, le principe du 80/20, à tes stratégies d'investissement. Voici quel scénario tu pourrais élaborer:
Analyse et Sélection Stratégique
Après avoir épluché tes portefeuilles PEA et CTO, tu remarques que 20% de tes actions dans ton PEA sont responsables de 80% de tes performances globales. Ces actions sont principalement dans des secteurs tech et énergies renouvelables, qui ont le vent en poupe. Dans ton CTO, c'est une poignée de titres de sociétés internationales et quelques ETFs qui crèvent l'écran, générant la majorité de tes rendements.
Action Ciblée
Fort de cette analyse, tu décides de concentrer davantage tes efforts et tes capitaux sur ces 20% d'actifs performants. Pour le PEA, cela signifie augmenter ta position dans les secteurs tech et énergies renouvelables, en te basant sur des analyses fondamentales et techniques solides pour choisir les meilleures opportunités. En revanche, dans ton CTO, tu envisages d'accroître tes investissements dans les sociétés internationales leaders de leur secteur et de renforcer ta position dans les ETFs ayant le meilleur track record.
Rééquilibrage et Diversification Réfléchie
Cependant, conscient des risques de mettre tous tes œufs dans le même panier, tu utilises également ce principe pour rééquilibrer ton portefeuille. Tu identifies les 20% d'actifs qui sous-performent ou qui augmentent ton exposition au risque de manière disproportionnée.
Plutôt que de les éliminer brutalement, tu analyses leur potentiel de rebond ou leur rôle dans la diversification de ton portefeuille, ajustant ta stratégie pour maintenir un équilibre entre recherche de performance et gestion du risque.
Veille et Adaptabilité
Tu restes à l'affût des changements dans les dynamiques de marché, prêt à ajuster ta stratégie 80/20 en fonction des nouvelles données. Par exemple, si un secteur autrefois lucratif commence à montrer des signes de faiblesse, tu es prêt à déplacer ton focus vers des actifs plus prometteurs, tout en surveillant de près les 20% de tes investissements qui pourraient désormais devenir les nouveaux moteurs de croissance de ton portefeuille.
Dans ce scénario, l'application de la loi de Pareto à la gestion de ton PEA et de ton CTO te permet de prendre des décisions d'investissement plus éclairées, en mettant l'accent sur les actifs les plus performants tout en restant vigilant et adaptable face aux évolutions du marché.
10 choses à retenir sur le principe de Pareto!
- 80% des gains viennent de 20% de tes investissements.
- Focus sur les actions les plus rentables.
- Limite le temps passé sur les moins performants.
- Priorise les opportunités avec le plus gros potentiel.
- Diversifie malin pour ne pas tout miser sur peu.
- Réévalue ton portefeuille régulièrement.
- Équilibre risques et rendements selon ce principe.
- Sois flexible; adapte le 80/20 à ta situation.
- Simplifie tes décisions d'investissement avec.
- Optimise sans cesse, vise les 20% top performants.
Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil d'investissement, financier, juridique ou autre. Les informations présentées ne doivent pas être interprétées comme une recommandation personnalisée ou une incitation à l'achat ou à la vente de produits financiers. Avant de prendre toute décision d'investissement, nous te recommandons de consulter un conseiller financier professionnel pour évaluer ta situation personnelle. Investir comporte des risques, y compris la perte potentielle de capital.
