Sur quelles SCPI internationales miser en 2022?

30/12/2021

Le marché des SCPI s'oriente à grand pas vers l'international. Au début, les SCPI qui s'aventuraient hors de France, se comptaient sur les doigts d'une main. La pierre papier était presque exclusivement Parisienne, avec quelques exceptions dans les grandes villes. Il y a encore 15 ans, le marché était encore profond sur le marché Français. Désormais, la donne change à toute vitesse avec des actifs immobiliers moins rentables disponibles sur le marché domestique. Ainsi, les  SCPI de rendement visent désormais l'international, avant l'Ile-de-France, pour améliorer les gains.

Par Bertrand Dubourg, Rédacteur web spécialisé en SCPI

Rappel sur le principe de la SCPI

Une SCPI est un placement collectif qui réunit plusieurs détenteurs de parts dans un parc immobilier tertiaire ou secondaire. Si vous souscrivez dans une SCPI, vous allez détenir de l'immobilier en pierre papier. 


Les SCPI sont rentables ( entre  4 et 8%) et sont sans contraintes de gestion. La SCPI est gérée par une société de gestion dont le but est de collecter des fonds, afin d'acheter de l'immobilier de rapport ( bureaux, entrepôts, etc.).

Les revenus dégagés par cette activité sont redistribués ensuite aux investisseurs.

Qu'est-ce qu'une SCPI internationale?

Une SCPI Internationale est une SCPI qui va investir principalement en Europe ou dans le monde entier. Il existe principalement 2 sortes de SCPI Internationales:

  1. Les SCPI en zone Euro
  2. Les SCPI hors zone euro

LES SCPI INTERNATIONALES EN ZONE EURO

Les SCPI Internationales en Zone Euro ciblent uniquement la zone Euro. On les appelle aussi SCPI Européennes.

LES SCPI INTERNATIONALES HORS ZONE EURO

Ces SCPI Internationales peuvent investir en dehors de la zone Euro et spéculer sur la faiblesse des devises pour générer plus de rentabilité La SCPI Corum XL par exemple, est la première à investir chez nous cousins d'Amérique, au Canada.  

Ces SCPI internationales investissent dans des zones stratégiques comme l'Europe de l'Est ou la grande Bretagne (suite au Brexit) qui a permis des achats immobiliers opportunistes.

Les avantages des SCPI internationales


La diversification

Les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille se tournent vers les SCPI internationales car il vont acquérir différents d'actifs dans de nombreux pays. Cela permet également  de mutualiser son risque avec pléthore de locataires.

La fiscalité

Les revenus locatifs distribués par les SCPI sont des revenus fonciers et sont donc taxables à l'impôt sur le revenu.

Les revenus de source étrangère sont exonérés des prélèvements sociaux de 17,2%. Ce qui est un un avantage très important.

Les SCPI internationales investissent en général dans des pays où l'impôt est prélevé à la source. 

In fine, les détenteurs de parts perçoivent des revenus nets d'impôts étrangers. Ceci, par le biais des conventions fiscales mises en place entre la France et ces pays. Exit donc la la double imposition... et la taxation à la tranche marginale.


Performance des SCPI internationales

Les SCPI de rendement internationales affichent de bonnes performances. Elles investissent principalement en immobilier d'entreprise (bureaux et locaux commerciaux) . La qualité des rendements s'explique par le volume des surfaces louées et des loyers qui en découlent.

Comment investir dans une SCPI internationale?

Il est possible d'investir en SCPI internationale en cash, à crédit ou en démembrement de propriété. Les SCPI internationales sont accessibles en direct ou par le biais d'un contrat d'assurance vie.

Il est possible de souscrire à une SCPI internationale via la société de gestion en direct, ou grâce à un courtier en ligne comme Louve invest ou via un conseiller en gestion de patrimoine comme Cyrille Restier à Cognac.

Nous préconisons de vous faire accompagner par des spécialistes sur les plateformes dédiées ou par des CGP car ces derniers étudieront, au préalable, votre profil investisseur.

Les meilleures SCPI internationales en 2022?


SCPI EUROVALYS

La SCPI Eurovalys investit dans les bureaux allemands.  Elle distribue régulièrement 4,5% net chaque année.

SCPI EURION

La SCPI Eurion a le vent en poupe en 2021. Grâce à une stratégie opportuniste, elle rafle la mise et offre des rendements stratosphériques.

PAREF NOVAPIERRE ALLEMAGNE

C'est une SCPI de rendement à capital variable créée en 2013. Elle détient principalement des commerces avec de beaux locataires. C'est une SCPI qui n'investit qu'en  Allemagne.

SCPI PF HOSPITALITE EUROPE

Cette SCPI investit dans les nouveaux modes d'accueil et d'hébergement comme les crèches, les résidences, les résidences étudiantes ou d'affaires. Le business plan est bon au vu de la démographie Européenne.